Polityka KYC FairSpin
Celem polityki KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta) w FairSpin jest zapewnienie zgodności z międzynarodowymi standardami prawnymi, w tym przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu. Działania te mają na celu ochronę użytkowników, platformy i całego sektora iGaming przed nadużyciami.
Wymóg identyfikacji klienta
Każdy zarejestrowany użytkownik może zostać poproszony o przejście procesu weryfikacji tożsamości. FairSpin zastrzega sobie prawo do zawieszenia konta użytkownika w przypadku odmowy przedstawienia wymaganych dokumentów.
W jakich sytuacjach wymagamy weryfikacji KYC:
- Przy pierwszej wypłacie środków
- Przy podejrzeniu nadużyć lub oszustw
- Gdy suma transakcji przekracza określony próg
- Na żądanie działu ds. bezpieczeństwa
Dokumenty wymagane do weryfikacji
Proces KYC wymaga przesłania następujących dokumentów:
| Rodzaj dokumentu | Przykłady akceptowane przez FairSpin |
|---|---|
| Dokument tożsamości | Paszport, dowód osobisty, prawo jazdy |
| Dowód adresu zamieszkania | Rachunek za media, wyciąg bankowy, umowa najmu |
| Dowód posiadania metody płatności | Zrzut ekranu z bankowości online, zdjęcie karty (z ukrytym CVV i częścią numeru) |
Warunki dokumentów:
- Muszą być wyraźne i czytelne
- Wystawione nie wcześniej niż 3 miesiące temu (w przypadku dowodu adresu)
- Zawierać pełne imię i nazwisko, adres oraz datę wystawienia
Procedura weryfikacji
Cały proces odbywa się poprzez bezpieczny system przesyłania plików dostępny w profilu użytkownika. Weryfikacja trwa zazwyczaj do 48 godzin, choć w wyjątkowych przypadkach może się wydłużyć.
Etapy weryfikacji:
- Przesłanie wymaganych dokumentów przez użytkownika
- Weryfikacja przez dział zgodności FairSpin
- Powiadomienie o zatwierdzeniu lub odrzuceniu
W przypadku odrzucenia dokumentów użytkownik otrzyma jasną informację o przyczynie i będzie miał możliwość ich ponownego przesłania.
Ochrona danych osobowych
Wszystkie dane osobowe i dokumenty przekazane podczas weryfikacji są przechowywane zgodnie z obowiązującymi przepisami o ochronie danych, w tym RODO.
Zasady bezpieczeństwa stosowane przez FairSpin:
- Szyfrowanie danych SSL
- Ograniczony dostęp do dokumentów tylko dla uprawnionego personelu
- Regularne testy bezpieczeństwa i audyty systemów
Konsekwencje odmowy weryfikacji
Odmowa dostarczenia dokumentów KYC lub dostarczenie fałszywych danych może skutkować:
- Zawieszeniem konta
- Zablokowaniem środków
- Zgłoszeniem sprawy do odpowiednich organów
Często zadawane pytania (FAQ)
Czy muszę przejść KYC przy każdej wypłacie?
Nie, ale FairSpin zastrzega sobie prawo do ponownej weryfikacji w przypadku podejrzanej aktywności lub zmian danych.
Czy moje dokumenty są bezpieczne?
Tak. Stosujemy zaawansowane technologie szyfrowania i rygorystyczne procedury bezpieczeństwa.
Jak długo trwa weryfikacja?
Zazwyczaj do 48 godzin, ale może się wydłużyć w przypadku dużej liczby zgłoszeń.